銀行內鬼集體淪陷！15家銀行、60行員「收千元回扣」 金管會震怒：38家全面徹查
M傳媒綜合報導
銀行行員竟然聯手地政士當起「內鬼」！今年6月中旬驚爆全台10多家銀行行員與地政士（代書）掛鉤，涉嫌收受回扣，案情如滾雪球般擴大。金管會證實涉案銀行多達15家、行員超過60人，更下令全體38家本國銀行全部進行內部調查，這已是全體國銀總體檢的層級！
「介紹費」還是「回扣」？銀行員灰色地帶玩過火
這起案件堪稱「地政士勾結行員」規模最大的一次。金管會銀行局主秘周正山痛批，很多銀行業務人員把地政士給的錢當成「介紹費」，不認為是回扣，這種觀念嚴重違規！
到底怎麼運作的？檢調追查發現，當客戶到銀行辦房貸、沒有自己指定代書時，行員就趁機「推薦」熟識的地政士來辦理不動產抵押權設定、塗銷等手續。事後，地政士按件計酬，每件支付約1,000元回扣給介紹案件的行員。
一筆1000元看似不多，但長期下來、案件一多，累積金額相當可觀！
全案起源竟是「詐團案」！意外扯出代書長期送錢
這起震撼金融圈的大醜聞，源頭竟然是檢調偵辦新光銀行西門分行詐騙集團案！辦案過程中，檢調循線追查往來的地政士事務所時，意外發現該事務所疑似「長期」透過支付佣金，搶銀行房貸業務，涉案範圍隨後迅速擴大。
金管會6月中陸續接獲15家銀行通報重大偶發事件後，檢查局立刻派員金檢，並在6月下旬完成檢查，結果已移交銀行局處理。從個別行員操守問題，升級到全體國銀內控總體檢！
金管會：尚未發現影響客戶權益，但內控失靈就是該罰！
很多民眾擔心：「我的房貸會不會被動手腳？」金管會檢查局副局長古坤榮表示，初步了解，這起案件主要涉及行員與地政士間私下收錢，尚未發現影響房貸利率、成數或核貸條件。簡單說，客戶沒有因此吃虧，但銀行的「內控」明顯出了大包！
銀行局強調，各銀行內規都明定行員不得收受任何形式的佣金、回扣或不當利益，不管金額大小，也不管有沒有損害客戶權益，收錢就是違規。現在不只是15家涉案銀行要徹查，沒涉案的另外23家銀行也被要求全面清查，確認還有沒有其他類似案件！
最重罰5,000萬！銀行公會將訂「行為管理指引」
金管會目前正請15家銀行陳述意見，後續將評估是否裁罰。銀行圈推測，金管會將以「未落實內控」方向處理。若確定違規，依《銀行法》最重可處5,000萬元罰鍰，威力相當驚人！
至於涉案的60多名行員是否涉及刑事責任，金管會表示，要由檢察官依個案認定。但周正山語重心長地說，銀行必須在內部把「回扣」的定義講清楚，讓行員確實認知法律界線在哪裡。
金管會也已請銀行公會訂定「銀行業行為與文化管理指引」，強化行員行為管理，未來禁止收受回扣、異常行為通報及內部查核機制，都要確實落實。
